🚨 Важное обновление с 1 июня 2025 года! 🚨

Описание

В России Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан — в том числе частые мелкие переводы на банковские карты — сроком до 10 дней без решения суда. Это связано с усилением контроля за движением денег для борьбы с мошенничеством, отмыванием незаконных средств и финансированием экстремистских организаций. ⚖️💰

Уже есть прецеденты блокировок обычных мелких переводов. Будьте в курсе! Ниже рассказываю, что делать. 👇

Почему могут приостанавливать переводы?

• Подозрение в легализации незаконно полученных денег.
• Подозрение в финансировании экстремистских организаций.
• Частые мелкие поступления на карту от разных лиц без объяснений.
• Возврат долгов без подтверждающих документов.
• Нестандартные траты, вызывающие подозрения.
• Даже законные операции могут быть приостановлены, если они покажутся подозрительными.

Как избежать блокировок? ✅

• Не делитесь реквизитами карты в соцсетях и с незнакомцами.
• Не принимайте деньги от незнакомых отправителей.
• Просите отправителей указывать назначение платежа.
• Заранее готовьте подтверждающие документы (договоры, расписки, декларации).
• Предупреждайте банк о планируемых нетипичных операциях или сборе средств.
• Используйте целевые счета или специальные банковские сборы для сбора денег с множества людей, а не давайте номер карты напрямую.
• Используйте систему быстрых платежей (СБП) — переводы через неё реже блокируют.
• Регулярно используйте карту для обычных операций (оплата услуг, покупки), чтобы не вызывать подозрений.
• При крупных переводах лучше уведомлять банк заранее и проводить операции в отделении банка.

Что делать, если перевод заблокировали? 🛑

• Свяжитесь с банком как можно скорее, чтобы узнать причину блокировки.
• Предоставьте банку пояснения и подтверждающие документы о легальности переводов.
• При необходимости обжалуйте решение банка через приложение Центробанка или в суде.
• Будьте готовы к тому, что срок приостановления может составлять до 10 дней, а в некоторых случаях — до 30 дней, если есть данные от зарубежных органов.

⚠️ Обратите внимание: банки могут временно ограничить доступ к счету и заблокировать перевод из-за комментария в графе «Назначение платежа». Автоматизированные системы анализируют не только суммы и частоту переводов, но и текстовые комментарии. Если в сообщении есть слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операция может быть приостановлена для проверки.

Часто блокируют формулировки, которые могут указывать на серую оплату услуг, например:
«оплата по договору», «возврат долга», «за квартиру», «арендная плата».

💬 Пишите в комментариях, если уже сталкивались с блокировкой! Поделитесь опытом

============================================================
Поддержать канал донатами:
https://pay.cloudtips.ru/p/d8066a9a
Подписывайтесь на каналы:
Вконтакте: http://bit.ly/3Fx86Lc
Теlegram: https://t.me/+Jehq5bZGLgQ3MzIy
Дзен: https://dzen.ru/invest_finansy?share_to=link
YouTube: https://www.youtube.com/channel/UCJa1QV2er1fnvvGU8xzjikA

Автор

Про инвестиции от Анны Черных